АЙДИ КОЛЛЕКТ 001P-02

АйДиКол1Р2

497,98 ₽ | 100.4% 0.40%

ООО ПКО «АйДи Коллект» — профессиональная коллекторская организация, с 2017 года покупает и взыскивает просроченные долги у банков и микрофинансовых организаций. В 2025 году группа расширилась: купила коллекторскую компанию и закрытый паевой инвестиционный фонд коммерческой недвижимости. Эмитент облигации АйДи Коллект 001P-02 — эта же компания.

idcollect.ru

#Флоатер

Доходность

Текущая

18.93%

К погашению

17.98%

К погашению после налогов

15.54%

Эффективная

19.55%

Эффективная после налогов

16.46%

Дюрация

Премия к ставке

Премия с учётом цены

Ликвидность

Сделок в день

Оборот в день

84,3 тыс

Объём выпуска

300 млн RUB

Выпуск

Номинал

496 ₽1 000 ₽

Ставка купона

плавающая: ключевая ставка +5.00 п.п., выплаты 12 раз в год

Накопленный купонный доход

5,42 ₽

Дата размещения

17 окт. 2024

Дата оферты

14 июля 2025

Дата погашения

2 окт. 2027

Срок до погашения

год

Амортизация

Да

ISIN

RU000A109T74

Доступ

только квал. инвесторам

Категория

Финансы

Эмитент

Название

ООО Профессиональная коллекторская организация АйДи Коллект

Рейтинг

Низкий

Выпусков в обращении

Долг по облигациям

8,4 млрд RUB

Погашения за год

651 млн RUB

Оферты за год

2,7 млрд RUB

Ближайшее погашение

21 нояб. 2026, АйДиКоле06210 млн RUB

Эта бумага уже у вас в портфеле?

HADL посчитает доходность по каждой вашей покупке отдельно, покажет ближайший купон и подскажет, что делать с позицией при ребалансировке. Импорт из большинства брокеров, первые 14 дней без ограничений.

Посмотреть на демо-портфеле

ТТ-Банк

Что в плюс

Рейтинг ruBBB- от «Эксперт РА» подтверждён 31 июля 2026 года с прогнозом «стабильный». Это самый низкий инвестиционный уровень, но без признаков ухудшения.

Основной бизнес пока приносит деньги: операционная прибыль за первое полугодие 2026 года выросла примерно на 26%, а проценты по купленным долгам — примерно на 28%.

Срок короткий: погашение 2 октября 2027 года, деньги вернутся примерно через год.

Что в минус

Долги растут быстрее прибыли: по оценке «Эксперт РА», чистый долг в 2025 году вырос на две трети, а его размер к денежной прибыли поднялся с 1,3 до 2 раз.

Проценты по долгам съедают всё больший кусок прибыли: денежная прибыль покрывает процентные платежи примерно в 2,6 раза против 3,4 годом раньше.

Дивиденды платятся в долг: за первое полугодие 2026 года выплачено около 658 млн рублей, а денежный поток от основной деятельности упал почти до нуля.

Купон привязан к ключевой ставке ЦБ: при её снижении выплаты по облигации будут меньше.

Вывод

Бумага интересна как короткая облигация эмитента с рейтингом на границе инвестиционного уровня и растущей операционной прибылью. Главный риск в том, что долги и выплаты акционерам растут быстрее денег от основного бизнеса; пока сомнений в способности платить по долгам нет, но ситуация ухудшается. Разумно держать бумагу до погашения, но не докупать, пока денежный поток не выровняется.

Источники

1. Компании: ООО ПКО "АЙДИ КОЛЛЕКТ"

2. Анализ МСФО компании "АйДи Коллект" за 1п2026г

3. Buy bonds ID Collect 001P-02 (RU000A109T74) — price, yield

4. INTR ООО ПКО "АйДи Коллект" (RU000A109T74)

Не является инвестиционной рекомендацией.

Дата анализа - 27 окт. 2026

Что если?прогноз будущих выплат

Вложить= 199 шт.

К погашению 2 окт. 2027 · через год

вернётся ≈ 108 592 ₽

+8.4%

~19.7% годовых ·≈ 887,03 ₽в месяц купонами

Купонами · 12 выплат+9 888 ₽ ≈

Амортизация91 938 ₽

Погашение номинала6 766 ₽

Ближайшая · 6 нояб. 2026+9 900,25 ₽

Купонами+9 888 ₽ ≈12 выплат

Амортизация91 938 ₽

Погашение6 766 ₽

Ближайшие выплаты

6 нояб. 2026 · аморт.

+9 900,25 ₽

6 дек. 2026 · аморт.

+9 769,66 ₽ ≈

5 янв. 2027 · аморт.

+9 639,06 ₽ ≈

4 февр. 2027 · аморт.

+9 508,47 ₽ ≈

…и ещё 8 выплат до 2 окт. 2027

Прогноз при текущей цене с учётом НКД. Купоны флоатера ещё не объявлены — оценка по последнему известному купону (≈). Без учёта комиссий брокера. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Другие выпуски и близкие бумаги

АйДиКол1P1 АйДиКоле07 АйДиКол1P4 АйДиКоле06 АйДиКол1P5 АйДиКол1P6 АйДиКол1P7 АйДиКол1P8 АйДиКол1P9 CBOM-27

Дата	Купон	Номинал	Годовая доходность
6 мар. 2027	-	328 ₽	-
4 февр. 2027	-	370 ₽	-
5 янв. 2027	-	412 ₽	-
6 дек. 2026	-	454 ₽	-
6 нояб. 2026 Ближайший купон	7,75 ₽	496 ₽	19.01 %
7 окт. 2026	8,4 ₽	538 ₽	19 %
7 сент. 2026	9,06 ₽	580 ₽	19.01 %
8 авг. 2026	9,84 ₽	622 ₽	19.25 %
9 июля 2026	10,64 ₽	664 ₽	19.5 %
9 июня 2026	11,32 ₽	706 ₽	19.51 %

Облигация: АйДи Коллект 001P-02 (АйДиКол1Р2, RU000A109T74)

Другие выпуски и близкие бумаги